Нігерійські листи (англ. advance-fee scam, буквально «Шахрайство із передоплатою») — вид шахрайства, поширеного в Інтернеті. Початково суть афери полягала в тому, що організовані групи зловмисників із Західної Африки розсилали спам із пропозицією оплатити невелику суму в обмін на майбутні солідні відсотки від фінансових операцій. Зазвичай людині приходить лист, у якому шахрай, граючи роль багатого, але недосвідченого іноземця, переважно корумпованого африканського чиновника, просить допомогти йому в незаконних оборудках — вивезенні грошей за кордон, приховуванні великих сум тощо, або ж пропонує інвестиції. Але перед переказом мільйонної суми треба під якимось приводом заплатити якусь суму грошей — на технічні витрати, як гарантію тощо. Звісно, ніяких переказів не буде, а шахраї лише видурюють гроші з людей, які купилися на можливість легкої наживи.

Першими цей метод шахрайства освоїли жителі Нігерії, звідки й назва. З'явився він ще в другій половині 90-х років XX століття, але й досі популярний: людям приходять подібні листи з багатьох африканських країн (Нігерії, Беніну, Того, ПАР). «Нігерійське шахрайство» становить сьогодні понад 8 % від усіх афер в Інтернеті.

Існують підвиди цього шахрайства:

  1. «Привабливий варіант» — нібито планується інвестувати у бізнес уливанням грошей безпосередньо на рахунки. А для цього необхідно «усього лише» повідомити повні банківські реквізити фірми зі зразками підписів і відбитком печатки.
  2. «Розрахунок на довірливих» — нігерійські бізнесмени бажають інвестувати у фірму суму в розмірі 200—300 тисяч доларів. Ці гроші передбачається зарахувати на спеціальний трастовий рахунок. Від жертви вимагається «лише» 4—5 тисяч доларів, необхідних для погашення «операційних витрат».
  3. «Небезпечний» — автори листа заманюють жертву на свою територію, де за допомогою насильства, шантажу й залякування «вибивають» із неї гроші.

У цілому цей вид шахрайства не новий, але зловмисники навчилися вигадувати «наживки» і поставили справу «на потік».

Опис шахрайства ред.

Сюжети шахрайства досить різноманітні. Найчастіше листи відправляються від імені колишнього короля, президента, високопоставленого чиновника або мільйонера з проханням про допомогу в банківських операціях, пов'язаних із переказом грошей із Нігерії або іншої країни за кордон, отриманням спадщини і т. ін., нібито оподатковуваних великим податком або ускладнених унаслідок переслідувань у рідній країні.

Інший поширений варіант — листи нібито від працівника банку або від чиновника, який довідався про нещодавню смерть дуже багатої людини «з таким самим прізвищем», як в одержувача листа, з пропозицією надати допомогу в отриманні грошей із банківського рахунку цієї людини. Мова в листах зазвичай йде про суми в мільйони доларів, і одержувачу обіцяється чималий відсоток із сум — іноді до 40%. Шахрайство професійно організовано: у шахраїв є місцеві офіси, робочий факс, власні сайти, часто шахраї пов'язані з урядовими організаціями, і спроба одержувача листа провести самостійне розслідування не виявляє суперечностей у легенді. Якщо одержувач листа відповідає шахраям, йому посилають декілька документів. При цьому використовуються справжні печатки та бланки великих фірм і урядових організацій. Часто в аферах брали участь реальні урядові або банківські чиновники Нігерії. Потім у жертви просять гроші на збори, поступово збільшуючи суми зборів для переведення в готівку, або на хабарі посадовим особам, або можуть, наприклад, вимагати покласти 100 тисяч доларів у нігерійський банк, мотивуючи від імені співробітників банку, що інакше переказ грошей заборонений. У деяких варіантах жертві пропонують поїхати напівлегально в Нігерію нібито для таємної зустрічі з високопоставленим чиновником (без візи), там він викрадається або потрапляє під арешт за незаконне прибуття в країну і у нього вимагають гроші за звільнення. У гірших випадках він може бути навіть жорстоко вбитий[1].

Часто в ході вимагання шахраї використовують психологічний тиск, запевняючи, що нігерійська сторона, щоб заплатити збори, продала все своє майно, заклала будинок тощо.

Зрозуміло, обіцяних грошей жертва в будь-якому випадку не отримує: їх просто не існує.

Хоча вже багато років у засобах масової інформації детально пояснюється механізм шахрайства, масовість розсилки призводить до того, що знаходяться все нові і нові жертви, які віддають шахраям великі суми грошей. Значну роль у розповсюдженні нігерійських листів відігравали молоді студенти або випускники нігерійських університетів, що не знайшли належної роботи. Пізніше жанр поширився і на інші країни.

Останнім часом поліція багатьох країн і влада Нігерії стали вживати жорстких заходів для розслідування та припинення випадків поширення нігерійських листів, однак розсилки не припинилися. Порівняно недавно з'явилися і російські аналоги «нігерійських листів», у яких листування ведеться від імені неіснуючого «російського бізнесмена», що нібито потребує допомоги адресата в переказі свого величезного статку з Росії в іншу країну (зрозуміло, за щедру винагороду)[2].

Також існує варіант шахрайства, в якому шахраї ведуть любовне листування з метою «формування сім'ї» і т. ін. з жителями розвинених держав. Суть шахрайства полягає у виманюванні відносно невеликих сум «на квиток і візу» для зустрічі з «коханим» або просто на «купівлю вебкамери». Спілкування може відбуватися в тому числі по Skype з використанням реальної вебкамери і шахрай (шахрайка) може не приховувати своє обличчя, оскільки суми часто не перевищують $ 1000, що часто не є приводом для міжнародних розслідувань. Крім того, жертва добровільно переказує суму і доказова база факту шахрайства дуже слабка. Зафіксовано факти такого шахрайства, здійснювані студентками з країн колишнього СРСР. Такий тип шахрайства складної організаційної структури не має і, як правило, здійснюється незалежними окремими шахраями.

Посилання ред.

Примітки ред.

  1. SA cops, Interpol probe murder. News24 (англ.). 31 грудня 2004. Процитовано 21 грудня 2018. 
  2. Spendable Russen!. stern.de (нім.). 13 листопада 2009. Процитовано 21 грудня 2018.