Шахрайство

заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою

Шахрайство — заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.

Шахрайство — кримінально каране діяння, відповідальність за яке в Україні передбачена Кримінальним кодексом України.

Особливістю шахрайства є те, що воно може бути вчинено як стосовно майна, так і стосовно права на таке майно. Шахрайство завжди повинно містити в собі прямий умисел на заподіяння саме шахрайства, а також мати корисливі мотиви вчинення.

ВиявленняРедагувати

Виявлення шахрайських дій у великих маштабах можна здійснювати поєднуючи збирання великих масивів фінансових даних з передбачувальною[en] або розслідувальною аналітикою, використовуючи електронні дані для того щоб прослідкувати за фінансовим шахрайством.

Використання комп'ютерних аналітичних методів зокрема дозволяє витягати на поверхню помилки, аномалії, неефективності, нерівномірності і перекоси, часто спричинені тим що шахраї надають перевагу певним сумам щоб непомітно пройти крізь пороги контролю.[1] До високорівневих перевірок належать критерії пов'язані з законом Бенфорда та описові статистики. Після високорівневих перевірок завжди проводять більш деталізовані тести щоб знайти малі вибірки дуже незвичних транзакцій. Часто щоб виявити шахрайство і інші аномалії також використовуються відомі методи кореляції та аналізу часових рядів.[2]

Види шахрайствРедагувати

У торгівліРедагувати

У фінансахРедагувати

  • Фінансова піраміда — це організація, членство в якій набувається за умови внесення певних платежів, внесків чи іншої оплати і дозволяє отримувати прибуток членам організації в залежності від кількості залучених ними учасників.
  • Фальшиві авізо

У будівництвіРедагувати

Існують кілька видів шахрайства в сфері будівництва…

У стільниковому зв'язкуРедагувати

У мережі ІнтернетРедагувати

  • Фішинг — вид шахрайства, метою якого є виманювання у довірливих або неуважних користувачів мережі персональних даних клієнтів онлайнових аукціонів, сервісів з переказування або обміну валюти, інтернет-магазинів.
  • Вішинг
  • Фармінг
  • Клікфрод — вид шахрайства у мережі, що являє собою обманні кліки на рекламне посилання особою, не зацікавленою у рекламному оголошенні.
  • Чарівний гаманець
  • Чит в онлайн іграх
  • Нігерійські листи

ЗноскиРедагувати

  1. Forensic Analytics. analytics-magazine.org. July–August 2013. 
  2. Using Data Analysis to Detect Frauds. Association of Certified Fraud Examiners. Архів оригіналу за 5 липня 2020. Процитовано 5 липня 2020. 

ДжерелаРедагувати

ЛітератураРедагувати

ПосиланняРедагувати