Анонімний рахунок
Аноні́мний раху́нок — банківський рахунок, який дає право виконувати будь-які операції на рахунку, розпоряджатися коштами його без встановлення банком особистості вимагача. Ототожнення людини, яка має таке право, відбувається з використанням номерів, кодів, паролів. Найбільшого поширення набув нині номерний рахунок, коли його уповноважена особа ідентифікується за допомогою номера, що вказаний у документі, виданому банком клієнту, про факт укладання договору номерного рахунку[1][2].
Анонімні рахунки в Україні ред.
В Україні функціонування анонімних рахунків фізичних осіб–резидентів та нерезидентів було започатковано Національним банком України у 1995 році з метою активного залучення коштів до банківської системи[3].
З 2019 року Постановою Правління НБУ банкам заборонено відкривати та вести анонімні (номерні) рахунки. Банк відкриває рахунок клієнту лише після здійснення його ідентифікації та верифікації банком[4].
Примітки ред.
- ↑ Анонімний рахунок [Архівовано 14 серпня 2020 у Wayback Machine.] // Економічна енциклопедія: у 3 т. Т. 1 : А (абандон) — К (концентрація виробництва) / гол. ред. Б. Д. Гаврилишин. — К. : Видавничий центр «Академія», 2000. — 864 с.
- ↑ Анонимный счет [Архівовано 14 березня 2022 у Wayback Machine.] // Большой юридический словарь / Под ред. А. Я. Сухарева. — 3-е изд., доп. и перераб. — М.: ИНФРА-М, 2007.(рос.)
- ↑ Єгоричева С. Б. Організація фінансового моніторингу в банках: навч. посіб. [Архівовано 26 листопада 2019 у Wayback Machine.] / С. Б. Єгоричева. — К., 2014. — С. 179
- ↑ Постанова Правління НБУ від 27.12.2019 № 162 «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків — резидентів і нерезидентів [Архівовано 18 лютого 2020 у Wayback Machine.]»
Посилання ред.
- Верифікація клієнта // Термінологічний словник з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та корупції / А. Г. Чубенко, М. В. Лошицький, Д. М. Павлов, С. С. Бичкова, О. С. Юнін. — Київ : Ваіте, 2018. — С. 140. — ISBN 978-617-7627-10-3.
|
Це незавершена стаття з економіки. Ви можете допомогти проєкту, виправивши або дописавши її. |